В мире финансовых услуг наблюдается растущий интерес к технологиям и образованию, что подтверждается новым исследованием, проведенным Broadridge Financial Solutions и Финансовым институтом (FSI). Согласно данным опроса, 68% финансовых консультантов не уверены, что технологии их компаний соответствуют их целям роста. При этом 30% респондентов отметили, что доступ к правильным инструментам может повлиять на их выбор брокерских компаний.
Более трех четвертей консультантов (76%) согласны с тем, что современные технологии значительно улучшат процесс привлечения новых клиентов. Это открывает возможности для компаний продолжать инвестировать в современные, удобные для консультантов решения и поддержку, необходимую для их успешного роста.
По словам президента Broadridge, консультанты ищут более интегрированные технологии и качественное образование, чтобы соответствовать растущим ожиданиям клиентов. Broadridge активно работает с консультантами и компаниями, чтобы модернизировать технологические среды, повысить эффективность и улучшить клиентский опыт.
Когда консультантов спрашивали о приоритетах для инвестиций брокерских компаний в технологии, они выделили несколько ключевых направлений: открытие счетов и onboarding клиентов (22%), автоматизация документооборота (15%), инструменты для клиентов (15%) и финансовое планирование (10%). Более 80% консультантов отметили, что лучшее обучение и осведомленность о доступных технологиях помогут им более эффективно развивать бизнес.
Интересно, что 51% консультантов уже используют генеративный ИИ в своей работе, причем наибольшее применение наблюдается среди молодых специалистов. Использование ИИ помогает улучшить взаимодействие с клиентами и маркетинг, что подчеркивает его растущую роль в повышении эффективности и поддержке роста консультантов.
Несмотря на растущий интерес клиентов к криптовалютам, более половины консультантов (53%) не уверены в своих знаниях по этому направлению. Тем не менее, 31% респондентов отметили увеличение спроса на альтернативные инвестиции, и 77% из них уверены в своих способностях консультировать клиентов по этим вопросам.
Таким образом, отчет подчеркивает необходимость в модернизации технологий и образовании для консультантов, чтобы они могли успешно управлять новыми активами и строить более глубокие отношения с клиентами нового поколения.